ETF Uitgelicht: iShares Asia Pacific Dividend UCITS (IE00B14X4T88)
Laatste update: 31 maart 2022
Welkom bij het vijfde deel in de reeks ETF Uitgelicht.
In deze reeks bekijk ik telkens een bepaald ETF (Exchange Traded Fund) in meer detail, om te zien of het interessant is om hierin te investeren.
Voorheen heb ik deze ETFs bekeken:
- iShares S&P 500
- Vanguard FTSE All-World
- iShares GLO HIGH YLD
- iShares Euro Dividend
- Invesco Physical Gold ETC
- iShares Global Water
- Ishares Core Euro Govt Bond
Je kan ook mijn introductie-artikel Wat is een ETF? lezen.
Vandaag bekijken we iShares Asia Pacific Dividend UCITS (IE00B14X4T88).
Ik heb deze ETF gekozen om eens te kijken hoe ETFs die zich op Azië richten het doen.
Beleg in deze ETF aan zeer lage kosten
Bezoek DEGIROiShares Asia Pacific Dividend UCITS (IE00B14X4T88) is een passief beheerde ETF die zich richt op de 50 beste bedrijven in Azië op het vlak van dividenden uitkeren, meer specifiek volgt het de Dow Jones Asia/Pacific Select Dividend 50 Index.
De focus ligt op een inkomen vergaren voor de investeerders. Het fonds is opgericht in 2006 en wordt jaarlijks geherbalanceerd.
Het dividend wordt elke drie maanden uitgekeerd, en ligt gemiddeld op $0,2625. Per jaar is dat dus gemiddeld $1,05. Dat lijkt erg laag voor een ETF die zich richt op dividenden, maar de voorbije twee jaar waren nogal turbulent.
De jaren voorheen lag het dividend jaarlijks rond de €1,3, bijna 50% meer dan het gemiddelde van de voorbije twee jaar.
Ik ga dus dat getal als waarde van het dividend aanhouden.
Merk hier meteen op dat dit in dollar is, dus je zal rekening moeten houden met conversiekosten.
Geografisch gezien richt het fonds zich voornamelijk op:
- Japan: 38,50%
- Hong Kong: 35,07%
- China: 16,79%
- Singapore: 3,48%
- Andere: 6,16%
Niet super divers, maar het richt zich wel op verschillende landen.
Als we naar de verdeling op het vlak van sectoren kijken, zien we een zeer interessant resultaat:
- Financiële sector: 28,25%
- Vastgoed: 19,07%
- Utilities: 13,46%
- Materialen: 10,67%
- Industrie: 10,66%
- Communicatiediensten: 7,18%
- Consumentengoederen (discreet): 4,49%
- Informatie-technologie: 3,86%
- Energie: 1,87%
Als je de vorige ETFs in gedachten neemt, kan je zien dat er toch heel wat verschil zit tussen de sectoren van deze ETFs.
Dat is erg interessant met het oog op diversificatie, maar natuurlijk is de geografische verdeling het meest interessante kenmerk.
Beleg in deze ETF aan zeer lage kosten
Bezoek DEGIROMet een ETF die zich op geld verdienen voor investeerders richt, is het natuurlijk interessant om te kijken hoeveel die investeerders kunnen verwachten.
In dit deel ga ik eens berekenen hoeveel je kan verdienen puur met het dividend en dat te herinvesteren op lange termijn.
Let op dat ik de verwachte gemiddelde groei van 5% van de ETF hier niet bij optel, dus we kijken alleen naar het dividend.
Deze groei is de laatste jaren vrij slecht, want het ETF is zich aan het herstellen van de zware crash na COVID-19 in maart 2020.
Je moet natuurlijk wel in gedachten houden dat dit geen groei-ETF is, zoals iShares S&P500. Dit is een dividend-ETF.
Een jaarlijks dividend van €1,3 is degelijk, zeker als je kijkt naar de huidige prijs van €20,975. Dat betekent dat je er slechts 17 van nodig hebt om met de winst van je dividend een extra ETF te kunnen kopen.
Concreet komt dat neer op €339 te moeten investeren in deze ETF om het effect van rente op rente in gang te zetten.
Dat is extreem goed, veruit het voordeligste van alle ETFs die we reeds hebben besproken.
Als je 1 ETF per maand koopt, heb je dat op een anderhalf jaar. Met 3 per maand heb je het op een half jaar.
Bijvoorbeeld
Als je 30 jaar lang 1 iShares Asia Pacific Dividend UCITS (IE00B14X4T88) per maand koopt, kom je op deze afgeronde resultaten uit:
- Na 10 jaar verdien je €190 per jaar in dividenden, heb je €750 winst en is je totale investering €3300 waard.
- Na 20 jaar verdien je €500 per jaar in dividenden, heb je €4000 winst en is je totale investering €9100 waard.
- Na 30 jaar verdien je €1000 per jaar in dividenden, heb je €11.500 winst en is je totale investering €19.300 waard.
Dat is echt super. Een zeer goed resultaat, zeker als je bedenkt dat we hierbij de groei van het ETF nog niet eens hebben bijgerekend!
Voor een kleine investering van €21 per maand kan je dus een spaarpot van bijna €20.000 aanleggen.
Wat als je er 3 per maand van koopt?
- Na 10 jaar verdien je €570 per jaar in dividenden, heb je €2300 winst en is je totale investering €10.000 waard.
- Na 20 jaar verdien je €1550 per jaar in dividenden, heb je €12.000 winst en is je totale investering €27.500 waard.
- Na 30 jaar verdien je €3200 per jaar in dividenden, heb je €34.500 winst en is je totale investering €57.800 waard.
Met minder dan €100 per maand te investeren heb je op verloop van tijd een dikke spaarpot van bijna €60.000 aangelegd.
Zeer mooi!
Maar laten we nu eens kijken hoeveel je per maand zou moeten investeren om na 40 jaar (beginnen op je 20ste, pensioen op je 60ste) van het inkomen van je dividenden te kunnen leven.
We stellen dat je met €2000 per maand genoeg hebt, dus we moeten het totale jaarlijkse inkomen van dividenden naar €24.000 halen.
Als je 12 keer iShares Asia Pacific Dividend UCITS (IE00B14X4T88) per maand aankoopt voor een totaal van ongeveer €252, dan heb je na 40 jaar een spaarpot van bijna een half miljoen euro en krijg je per maand een inkomen van je dividenden van meer dan €2000.
iShares Asia Pacific Dividend UCITS (IE00B14X4T88) is een interessant ETF.
Investeren in de Aziatische markt is sowieso een goed idee volgens mij, en zeker omdat dit je meer diversificatie in je portfolio brengt… en je investeert in andere markten dan die van het falende Westen.
Ook wat betreft sectoren brengt deze ETF meer variatie in je beleggingen.
De gemiddelde groei sinds het ontstaan is redelijk laag, 5% per jaar, maar op lange termijn zal dat natuurlijk een mooi resultaat opleveren wegens compound interest.
Als we naar het inkomen van de dividenden kijken, kunnen we zeker stellen dat deze ETF de moeite waard is.
Met een redelijk lichte som maandelijks te investeren kan je op lange termijn een zeer mooie spaarpot aanleggen.
Dit is dus de belangrijkste les hier: iShares Asia Pacific Dividend is GEEN groei-ETF. Je zal dus geen groei van 35%+ moeten verwachten, zoals ik momenteel heb met iShares S&P500 en Vanguard FTSE All World.
Dit is een dividend ETF. De strategie is om hier gewoon een aantal van aan te kopen elke maand, en met het geld van je dividenden er telkens meer en meer te kopen.
Dat is ook wat ik persoonlijk aan het doen ben. Het leuke aan niet-groei-ETFs is dat je elke maand ongeveer hetzelfde bedrag kan investeren, want de waarde fluctueert amper.
Sinds het oorspronkelijke schrijven van dit artikel in juni 2021 heb ik mijn focus op deze ETF gelegd, en zit momenteel al ver boven de grens om met het passief inkomen van mijn dividenden steeds meer ETFs te kunnen aankopen.
De waarde van de groei-ETFs die zich op de Westerse markt richten is, volgens mij, immers een bubbel. De Westerse markt zal binnenkort crashen, en dus lijkt het me een goed idee om je op andere werelddelen te richten, zoals Azië en Latijns Amerika.
Als je zelf ook wil beleggen in iShares Asia Pacific Dividend UCITS (IE00B14X4T88), kan je dat doen via DEGIRO.
Je kan je inschrijven via deze link, of je kan eerst mijn gids Beleggen bij DEGIRO in 5 stappen lezen.
Beleg in deze ETF aan zeer lage kosten
Bezoek DEGIROLET OP! Met beleggen gaat altijd een zeker risico gepaard, dus beleg alleen wat je kan missen.
