iShares S&P 500 UCITS ETF (IE0031442068)

iShares S&P 500 UCITS ETF (IE0031442068)

In het tweede deel van mijn ETF Uitgelicht serie toon ik je wat de iShares S&P 500 UCITS ETF (IE0031442068) precies is, met wat handige informatie en dan wat harde cijfers.

Hierna gaan we even rekenen en kijken wat we kunnen bereiken met investeren in deze ETF op lange termijn. Tot slot geef ik er een oordeel over.

1. Wat is iShares S&P 500 UCITS ETF (IE0031442068)?

iShares S&P 500 UCITS ETF (IE0031442068) is een passief beheerde ETF die de S&P 500 index volgt en dus in aandelen investeert.

Dit zijn de top 500 bedrijven in voornamelijk de Verenigde Staten. Meer specifiek volgt deze ETF de volgende regio’s:

  1. VS: 99,09%
  2. Verenigd Koningkrijk: 0.52%
  3. West-Europa (niet Euro): 0,34%
  4. Azië (ontwikkeld): 0,05%
  5. Europa (opkomende markten): 0,01%

Niet erg divers, de index is niet gevareerd buiten de Verenigde Staten.

Wat betreft sectoren heb je wel een goede verdeling:

  1. Technologie: 24,3%
  2. Gezondheidszorg: 13,52%
  3. Financiële Dienstverlening: 13,4%
  4. Cyclische Consumptiegoederen: 12,45%
  5. Communicatiediensten: 10,74%

Dit zijn dezelfde sectoren die de vorige ETF Vanguard FTSE All-World UCITS ook volgt. Dit zijn immers de meest prominente sectoren in de globale economie.

De grootste bedrijven waarin deze ETF belegd zjn Apple, Microsoft, Amazon, Facebook en Alphabet.

iShares S&P 500 keert dividenden uit, viermaal per jaar.

Wat betreft risico bevindt deze ETF zich in het midden van de schaal.

2. iShares S&P 500 UCITS ETF (IE0031442068) data:

  • Naam: iShares S&P 500 UCITS ETF
  • ISIN nummer: IE0031442068
  • Ticker: ISSP 
  • Strategie: Vasthouden op lange termijn
  • Beurs: London Stock Exchange
  • Grootte fonds: ongeveer €9,5 miljard
  • Jaarlijkse lopende kosten: 0,07%
  • Financiële transactiebelasting bij DeGiro: €0,04
  • Huidige waarde (25 december 2020): €30,194
  • Waarde 5 jaar geleden: €18,9
  • Hoogtepunt 5 jaar: €31,35
  • Laagtepunt 5 jaar: €15,9
  • Gemiddeld winstpercentage per jaar: 7,75% (maar de voorbije 10 jaar 13,54%!)
  • Eigen winst hiermee in 2020: 9,18%
  • Gemiddeld dividend per stuk per jaar: €0,42

3. Investeren in iShares S&P 500 UCITS ETF (IE0031442068) op lange termijn

Net als bij de vorige ETF gaan we even kijken hoeveel geld je kan verdienen met de iShares S&P 500 Ucits ETF op lange termijn.

Met een dividendwaarde van €0,42 heb je er, aan de huidige waarde van €30,2 ongeveer 72 van nodig om met je inkomen van de dividenden een extra ETF te kunnen kopen.

Dat betekent dat je ongeveer €2171 moet investeren in deze ETF om goed te beginnen genieten van de rente op rente.

1 ETF per maand kopen komt neer op 5 jaar moeten investeren om hiermee te beginnen, en met 3 ETFs per maand kan je dat al na 2 jaar.

3.1 Bijvoorbeeld

Als je 30 jaar lang 1 iShares S&P 500 UCITS ETF (IE0031442068) per maand koopt, kom je op dit resultaat uit:

  • Na 10 jaar verdien je €53,7 per jaar in dividenden, heb je €235 winst en is je totale investering €3859 waard.
  • Na 20 jaar verdien je €115 per jaar in dividenden, heb je €1042 winst en is je totale investering €8290 waard.
  • Na 30 jaar verdien je €187 per jaar in dividenden, heb je €2506 winst en is je totale investering €13377 waard.

Dat is niet erg veel, maar hou in gedachten dat je slechts €30 per maand investeert voor dit resultaat, en dat we in dit voorbeeld geen rekening houden met de verwachte groei van de ETF.

We kijken puur naar het effect van compound interest en het herinvesteren van de waarde van je ETF.

Wat als je er 3 per maand van koopt?

  • Na 10 jaar verdien je €161 per jaar in dividenden, heb je €706 winst en is je totale investering €11578 waard.
  • Na 20 jaar verdien je €346 per jaar in dividenden, heb je €3127 winst en is je totale investering €24871 waard.
  • Na 30 jaar verdien je €558 per jaar in dividenden, heb je €7517 winst en is je totale investering €40133 waard.

Dat begint er al meer op te lijken! Maar nog steeds is dat niet super indrukwekkend, en je kan hier niet van leven.

Met slechts €90,6 te investeren per maand gaan we dus niet rijk worden. Laten we dit getal even optrekken naar €302 per maand, dus 10x iShares S&P 500 UCITS ETF (IE0031442068).

  • Na 10 jaar verdien je €538 per jaar in dividenden, heb je €2354 winst en is je totale investering €38594 waard.
  • Na 20 jaar verdien je €1153 per jaar in dividenden, heb je €10424 winst en is je totale investering €82904 waard.
  • Na 30 jaar verdien je €1860 per jaar in dividenden, heb je €25057 winst en is je totale investering €133777 waard.

Een mooie spaarpot!

4. Eindoordeel iShares S&P 500 UCITS ETF (IE0031442068)

iShares S&P 500 UCITS ETF (IE0031442068) is een ETF waar ik maandelijks in investeer. Er is immers veel groeipotentieel, en het risico is erg gematigd.  

De ETF is niet enorm divers, omdat het voornamelijk de Amerikaanse S&P volgt, maar dat zijn nu eenmaal de grootste en meest succesvolle bedrijven ter wereld.

Mijn persoonlijke winst dit jaar is “slechts” 9,18%. Dat is enorm goed in vergelijking met je geld op een spaarboekje zetten, maar de andere ETF waarin ik investeer had 10,5% winst.

Uiteraard hangt dat af van jaar tot jaar. De iShares S&P 500 heeft jaren gekend met 30%+ winst!

Als we kijken naar hoe snel deze ETF groeit, is dat ook erg degelijk:

iShares S&P 500 UCITS ETF (IE0031442068)

In totaal, sinds het begin van deze ETF, is de gemiddelde groei per jaar minder dan 8%. Maar het verloren decennium van 2000 tot 2010 zit hierbij, en dus ook de crisis van 2008.

De voorbije 10 jaar is de iShares S&P 500 met 13,54% gegroeid, dat is zeer goed!

Dit jaar heb ik er persoonlijk iets meer dan 9% winst mee gemaakt, dus daar kan ik niet over klagen. Indien ik dat geld op mijn spaarrekening had laten staan, zou ik er rond de 0,5% winst op hebben gemaakt.

Een dergelijk verschil maakt het voor mij duidelijk hoe belangrijk passief langetermijn investeren is.

Wacht niet langer, het beste moment om te investeren is nu. Je kan zelf ook investeren in de iShares S&P 500 UCITS ETF (IE0031442068) via DeGiro.

Je kan je inschrijven via deze link, of je kan eerst mijn gids Beleggen bij DeGiro in 5 stappen lezen.

Geschreven door

Stefan

Stefan

Een reactie achterlaten

Het e-mailadres wordt niet gepubliceerd. Vereiste velden zijn gemarkeerd met *