iShares GLO HIGH YLD CORP UCITS (IE00B74DQ490)

ETF Uitgelicht: iShares GLO HIGH YLD CORP UCITS (IE00B74DQ490)

Welkom bij de derde ETF van mijn reeks ETF Uitgelicht.

Vandaag bespreek ik iShares GLO HIGH YLD CORP UCITS (IE00B74DQ490).

De vorige ETF was ook eentje van iShares, en het verschil ligt op het eerste gezicht bij het feit dat dat de iShares GLO HIGH YLD CORP zich richt op obligaties van bedrijven die een hoog rendement met dividenden opleveren.

De vorige twee ETFs waren gericht op aandelen, dus deze obligatie iShares ETF is een mooie aanvulling voor je portfolio … in theorie.

Laten we eerst even kijken naar de informatie!

Zoals gewoonlijk leg ik eerst uit wat de ETF precies is, geef ik wat data, en dan bekijken we hoeveel je kan verdienen met deze ETF op lange termijn.

Als je de vorige delen wil lezen:

1. Wat is iShares GLO HIGH YLD CORP UCITS (IE00B74DQ490)?

iShares GLO HIGH YLD CORP UCITS (IE00B74DQ490) is een passief beheerd ETF dat ernaar streeft het rendement te volgen van een index die is samengesteld uit bedrijfsobligaties met een hoge rente, komende van bedrijven in ontwikkelde markten.

Wat betreft geografische regio’s zien we opnieuw een zware voorkeur naar de Verenigde Staten, maar in tegenstelling tot de vorige iShares ETF die we hebben bekeken is de EU ook goed voor een mooie 40%:

  1. VS: 56,48%
  2. Italië: 8,82%
  3. Frankrijk: 5,45%
  4. Duitsland: 5,44%
  5. Verenigd Koningkrijk: 5,06%
  6. Spanje: 3,02%
  7. Luxemburg: 2,63%
  8. Nederland: 2,15%
  9. Israël: 2,02%
  10. Zweden: 1,31%

De iShares GLO HIGH YLD CORP UCITS (IE00B74DQ490) is gespreid over meerdere valuta’s:

  • USD: 55,78%
  • Euro: 41,77%
  • GBP: 2,06%

Als we naar de verschillende sectoren waarin deze ETF investeert kijken, zien we een mooie verdeling:

  1. Cyclische Consumptiegoederen: 18,74%
  2. Communicatiediensten: 17,51%
  3. Energie: 12,06%
  4. Niet-Cyclische Consumptiegoederen: 10,85%
  5. Kapitaalgoederen: 8,27%
  6. Banksector: 7,69%
  7. Basisindustrie: 4,93%
  8. Technologie: 3,15%

Zeer divers dus. Je moet denken aan bedrijven zoals Netflix, Telecom Italia, Ford Motor, Occidental Petroleum, Centene, Kraft Heinz, TEVA Pharmaceutical Finance Netherlands,…

De meeste hiervan zijn bedrijven met een lange geschiedenis, die dus mooi en betrouwbaar veel dividenden kunnen afleveren. Dat dividend wordt tweemaal per jaar uitgekeerd.

Maar een belangrijk aspect van deze ETF is het feit dat ze in obligaties investeren, en dat je dus ook moet kijken naar hun looptijd:

iShares GLO HIGH YLD CORP UCITS (IE00B74DQ490)

Zoals je kan zien ligt de nadruk op 2 tot 7 jaar. Dit betekent dat je de ETF op lange termijn moet vasthouden om er het meeste uit te halen.

2. iShares GLO HIGH YLD CORP UCITS (IE00B74DQ490) data:

  • Naam: iShares GLO HIGH YLD CORP UCITS
  • ISIN nummer: IE00B74DQ490
  • Ticker: HYLD
  • Strategie: Vasthouden op lange termijn
  • Beurs: Borsa Italiana S.p.A.
  • Grootte fonds: 2 miljard USD
  • Jaarlijkse lopende kosten: 0,5%
  • Financiële transactiebelasting bij DeGiro: €0,1 + €4,04 DEGIRO Kosten
  • Huidige waarde (13 januari 202): €81,63
  • Waarde 5 jaar geleden: €79,64
  • Hoogtepunt 5 jaar: €92,58
  • Laagtepunt 5 jaar: €67,04
  • Gemiddeld winstpercentage per jaar: 8,59%
  • Eigen winst hiermee in 2020: 1,44%
  • Gemiddeld dividend per stuk per jaar: €3,8

3. Investeren in iShares GLO HIGH YLD CORP UCITS (IE00B74DQ490) op lange termijn

Als we even de vorige ETFs bekijken, zien we dat hun dividenden van €0,42 en €1,28 veel lager zijn dan de mooie €3,8 waarmee de iShares GLO HIGH YLD CORP UCITS (IE00B74DQ490) kan uitpakken.

Aan de huidige waarde van de ETF (€81,63) heb je er 22 van nodig om genoeg te verdienen met je dividenden om een extra ETF te kunnen kopen.

Met andere woorden, je moet €1754 investeren.

Als je 1 ETF per maand koopt, haal je dat na 21 maanden, en als je er 3 van koopt per maand heb je dat al binnen 7-8 maanden.

Dat is erg snel!

3.1 Bijvoorbeeld

Laten we eens op lange termijn kijken wat je kan bereiken met regelmatig in deze ETF te investeren.

Als je 40 jaar lang 1 iShares GLO HIGH YLD CORP UCITS (IE00B74DQ490) per maand koopt, kom je op dit resultaat uit:

  • Na 10 jaar verdien je €564 per jaar in dividenden, heb je €2328 winst en is je totale investering €12124 waard.
  • Na 20 jaar verdien je €1454 per jaar in dividenden, heb je €11643 winst en is je totale investering €31234 waard.
  • Na 30 jaar verdien je €2856 per jaar in dividenden, heb je €31968 winst en is je totale investering €61355 waard.
  • Na 40 jaar verdien je €5066 per jaar in dividenden, heb je €69649 winst en is je totale investering €108831 waard.

Dat is een erg degelijk resultaat, als je bedenkt dat je alleen maar iets meer dan €80 per maand investeert.

Wat als je er 3 per maand van koopt?

  • Na 10 jaar verdien je €1693 per jaar in dividenden, heb je €6986 winst en is je totale investering €36373 waard.
  • Na 20 jaar verdien je €4362 per jaar in dividenden, heb je €34929 winst en is je totale investering €93703 waard.
  • Na 30 jaar verdien je €8368 per jaar in dividenden, heb je €95905 winst en is je totale investering €184066 waard.
  • Na 40 jaar verdien je €15199 per jaar in dividenden, heb je €208949 winst en is je totale investering €326494 waard.

Met andere woorden, als je ongeveer €250 per maand investeert in deze ETF voor de komende 40 jaar, kan je er een zeer mooi passief inkomen mee verdienen om je oude dag in comfort mee te slijten.

Je krijgt ongeveer €1267 per maand in inkomsten van dividenden, en je spaarpot is meer dan €325.000 waard, terwijl je eigen inleg slechts €115.000 is.

Je hebt je geld bijna verdrievoudigd én je verdient er goed geld mee!

3.2 Escalatie

Wat als je miljonair wil worden?

Elke maand 10x iShares GLO HIGH YLD CORP UCITS (IE00B74DQ490) kopen (€816) geeft je na 40 jaar een maandelijks passief inkomen van €4222 en een spaarpot van meer dan een miljoen euro.

Als je dit begint te doen op je 20ste kan je dus in veel comfort gaan rentenieren op je 60ste.

Maar ook op je 50ste sta je er al goed voor, met een maandelijks passief inkomen van €2380 en meer dan €600.000 in vermogen.

Op je 40ste verdien je €1212 in passief inkomen per maand. Als je ergens in Azië of Zuid-Amerika woont, is dat meer dan voldoende om een zeer comfortabel leven te leiden.

En ik hoop dat duidelijk is dat dit puur op de winst van dividenden is berekend, de groei van de ETF is niet meegerekend.

4. Eindoordeel iShares GLO HIGH YLD CORP UCITS (IE00B74DQ490)

Alvorens ik aan dit artikel begon, was deze ETF veruit mijn minst favoriete van degene waarin ik investeer, wegens het zwakke rendement van 1,44% dit jaar en de teleurstellende groei op lange termijn:

iShares GLO HIGH YLD CORP UCITS (IE00B74DQ490)

Zoals je kan zien zijn er veel pieken en dalen (hallo Corona) maar is de prijs van de ETF momenteel slechts op hetzelfde niveau als 5 jaar geleden.

Als je dat vergelijkt met de groei van de andere twee, is het vrij zwak. Maar voor 2015 was er ook een veel sterkere groei te zien, dat is niet duidelijk op de kaart hier.

Dus in totaal, over de hele looptijd, kan deze ETF meer dan 8% groei per jaar aanbieden, wegens de zeer goede opbrengst van de dividenden.

Zoals verwacht van een ETF die zich richt op high yield dividend-uitkerende bedrijven, is dat echt super.

€3,8 per jaar per stuk is zeer goed, en zoals je boven kan zien kan je hier op termijn een zeer degelijk inkomen mee vergaren.

Maar wat ik bij die berekeningen niet heb bijgeteld zijn de DEGIRO kosten.

Per ETF die je aankoopt moet je ongeveer €4,1 betalen, want de ETF zit niet in hun kernselectie.

Dat doet de opbrengst van je dividenden volledig teniet voor de eerste twee jaren dat je ze hebt, en het duurt dus 3 jaar alvorens je iets van winst maakt.

Hou hier zeker rekening mee, maar op het einde van de rit, op lange termijn, is dit verwaarloosbaar.

Dat verklaart dus de zwakke prestatie van mijn investering dit jaar.

Door dit artikel te schrijven heb ik ingezien dat ik mijn investeringsplan wat betreft ETFs moet herzien, en me meer moet richten op ETFs zoals de iShares GLO HIGH YLD CORP UCITS (IE00B74DQ490).

Dividenden zijn minstens even belangrijk als groei.

Je kan zelf ook investeren in de iShares GLO HIGH YLD CORP UCITS (IE00B74DQ490) via DEGIRO.

Je kan je inschrijven via deze link, of je kan eerst mijn gids Beleggen bij DEGIRO in 5 stappen lezen.

LET OP! Met beleggen kunt u uw inleg verliezen.

Een reactie achterlaten

Het e-mailadres wordt niet gepubliceerd. Vereiste velden zijn gemarkeerd met *