ETF Uitgelicht: iShares GLO HIGH YLD CORP UCITS (IE00B74DQ490)
Laatste update: 31 maart 2022
Welkom bij de derde ETF van mijn reeks ETF Uitgelicht.
Vandaag bespreek ik iShares GLO HIGH YLD CORP UCITS (IE00B74DQ490).
De vorige ETF was ook eentje van iShares, en het verschil ligt op het eerste gezicht bij het feit dat dat de iShares GLO HIGH YLD CORP zich richt op obligaties van bedrijven die een hoog rendement met dividenden opleveren.
De vorige twee ETFs waren gericht op aandelen, dus deze obligatie iShares ETF is een mooie aanvulling voor je portfolio … in theorie.
Als je interesse hebt in andere ETFs:
- Vanguard FTSE All-World
- iShares S&P500
- iShares Global Water
- Ishares Core Euro Govt Bond
- iShares Asia Pacific Dividend
- Invesco Physical Gold ETC
Persoonlijk investeer ik in meerdere ETFs via de Nederlandse lagekostenbroker DEGIRO, en heb hier in totaal meer dan 30% winst mee gemaakt.
Beleg in deze ETF aan zeer lage kosten
Bezoek DEGIROiShares GLO HIGH YLD CORP UCITS (IE00B74DQ490) is een passief beheerd ETF dat ernaar streeft het rendement te volgen van een index die is samengesteld uit bedrijfsobligaties met een hoge rente, komende van bedrijven in ontwikkelde markten.
Wat betreft geografische regio’s zien we opnieuw een zware voorkeur naar de Verenigde Staten, maar in tegenstelling tot de vorige iShares ETF die we hebben bekeken is de EU ook goed voor een mooie 40%:
- VS: 52,44%
- Italië: 8,79%
- Duitsland: 6,83%
- Frankrijk: 6,06%
- Verenigd Koningkrijk: 5,61%
- Spanje: 4,00%
- Israël: 2,24%
- Nederland: 2,07%
- Luxemburg: 1,97%
- Zweden: 1,54%
De iShares GLO HIGH YLD CORP BONDS UCITS (IE00B74DQ490) is gespreid over meerdere valuta:
- USD: 55,78%
- Euro: 41,77%
- GBP: 2,06%
Als we naar de verschillende sectoren waarin deze ETF investeert kijken, zien we een mooie verdeling:
- Cyclische Consumptiegoederen: 17,92%
- Communicatiediensten: 16,96%
- Niet-Cyclische Consumptiegoederen: 11,59%
- Energie: 10,28%
- Kapitaalgoederen: 8,26%
- Banksector: 7,75%
- Transport: 3,7%
- Basisindustrie: 3,67%
- Financiële sector (andere): 3,3%
- Technologie: 3,28%
Zeer divers dus. Je moet denken aan bedrijven zoals Netflix, Telecom Italia, Ford Motor, Occidental Petroleum, Centene, Kraft Heinz, TEVA Pharmaceutical Finance Netherlands, …
De meeste hiervan zijn bedrijven met een lange geschiedenis, die dus mooi en betrouwbaar veel dividenden kunnen afleveren. Dat dividend wordt tweemaal per jaar uitgekeerd.
Maar een belangrijk aspect van deze ETF is het feit dat ze in obligaties investeren, en dat je dus ook moet kijken naar hun looptijd:
Zoals je kan zien ligt de nadruk op 2 tot 7 jaar. Dit betekent dat je de ETF op lange termijn moet vasthouden om er het meeste uit te halen.
Dat is niet zo vreemd, want dat is bij min of meer elke ETF de beste strategie om het meest betrouwbare rendement te behalen.
Beleg in deze ETF aan zeer lage kosten
Bezoek DEGIROAls we even de vorige ETFs bekijken, zien we dat hun dividenden veel lager zijn dan de mooie €3,84 waarmee de iShares GLO HIGH YLD CORP UCITS (IE00B74DQ490) kan uitpakken.
Aan de huidige waarde van de ETF (€84,76) heb je er 22 van nodig om genoeg te verdienen met je dividenden om een extra ETF te kunnen kopen.
Met andere woorden, je moet €1870 investeren.
Als je 1 ETF per maand koopt, haal je dat na 22 maanden, en als je er 3 van koopt per maand heb je dat al binnen 7-8 maanden.
Dat is erg snel!
Bijvoorbeeld
Laten we eens op lange termijn kijken wat je kan bereiken met regelmatig in deze ETF te investeren.
Als je 40 jaar lang 1 iShares GLO HIGH YLD CORP UCITS (IE00B74DQ490) per maand koopt, kom je op dit resultaat uit:
- Na 10 jaar verdien je €567 per jaar in dividenden, heb je €2345 winst en is je totale investering €12.516 waard.
- Na 20 jaar verdien je €1450 per jaar in dividenden, heb je €11.668 winst en is je totale investering €32.010 waard.
- Na 30 jaar verdien je €2825 per jaar in dividenden, heb je €31.859 winst en is je totale investering €62.376 waard.
- Na 40 jaar verdien je €4968 per jaar in dividenden, heb je €68.977 winst en is je totale investering €109.661 waard.
Dat is een erg degelijk resultaat, als je bedenkt dat je alleen maar iets meer dan €80 per maand investeert.
Wat als je er 3 per maand van koopt?
- Na 10 jaar verdien je €1701 per jaar in dividenden, heb je €7035 winst en is je totale investering €37.549 waard.
- Na 20 jaar verdien je €4361 per jaar in dividenden, heb je €35.004 winst en is je totale investering €96.031 waard.
- Na 30 jaar verdien je €8477 per jaar in dividenden, heb je €95.577 winst en is je totale investering €187.118 waard.
- Na 40 jaar verdien je €14.905 per jaar in dividenden, heb je €206.930 winst en is je totale investering €328.984 waard.
Met andere woorden, als je ongeveer €250 per maand investeert in deze ETF voor de komende 40 jaar, kan je er een zeer mooi passief inkomen mee verdienen om je oude dag in comfort mee te slijten.
Je krijgt ongeveer €1242 per maand in inkomsten van dividenden, en je spaarpot is meer dan €325.000 waard, terwijl je eigen inleg slechts €122.000 is.
Je hebt je geld bijna verdrievoudigd én je verdient er goed geld mee!
Escalatie
Wat als je miljonair wil worden?
Elke maand 10x iShares GLO HIGH YLD CORP UCITS (IE00B74DQ490) kopen (€848) geeft je na 40 jaar een maandelijks passief inkomen van €4140 en een spaarpot van meer dan een miljoen euro.
Als je dit begint te doen op je 20ste kan je dus in veel comfort gaan rentenieren op je 60ste.
Maar ook op je 50ste sta je er al goed voor, met een maandelijks passief inkomen van €2353 en een vermogen van meer dan €600.000.
Op je 40ste verdien je €1208 in passief inkomen per maand. Als je ergens in Azië of Zuid-Amerika woont, is dat meer dan voldoende om een zeer comfortabel leven te leiden.
En ik hoop dat duidelijk is dat dit puur op de winst van dividenden is berekend, de groei van de ETF is niet meegerekend.
Deze groei is doorgaans niet schitterend, want het is geen groei-ETF, maar richt zich voornamelijk op dividenden.
Voordat ik aan dit artikel begon, was deze ETF veruit mijn minst favoriete van degene waarin ik investeer, wegens het zwakke rendement per jaar en de teleurstellende groei op lange termijn:
Zoals je kan zien zijn er veel pieken en dalen (hallo Corona) maar is de prijs van de ETF momenteel slechts op hetzelfde niveau als 5 jaar geleden.
Als je dat vergelijkt met de groei van de andere twee, is het vrij zwak. Maar voor 2015 was er ook een veel sterkere groei te zien, dat is niet duidelijk op de kaart hier.
Dus in totaal, over de hele looptijd, kan deze ETF een degelijke groei per jaar aanbieden, wegens de zeer goede opbrengst van de dividenden.
Zoals verwacht van een ETF die zich richt op high yield dividend-uitkerende bedrijven, is dat echt super.
€3,84 per jaar per stuk is zeer goed, en zoals je boven kan zien kan je hier op termijn een zeer degelijk inkomen mee vergaren.
Maar wat ik bij die berekeningen niet heb bijgeteld zijn de DEGIRO kosten.
Per ETF die je aankoopt moet je ongeveer €2,5 betalen, want de ETF zit niet in hun kernselectie.
Dat doet de opbrengst van je dividenden deels teniet voor de eerste twee jaren dat je ze hebt, en het duurt dus eventjes voordat je iets van winst maakt.
Hou hier zeker rekening mee, maar op het einde van de rit, op lange termijn, is dit verwaarloosbaar.
Dat verklaart dus de zwakke prestatie van mijn investering dit jaar.
Door dit artikel te schrijven heb ik ingezien dat ik mijn investeringsplan wat betreft ETFs moet herzien, en me meer moet richten op ETFs zoals de iShares GLO HIGH YLD CORP UCITS (IE00B74DQ490).
Dividenden zijn minstens even belangrijk als groei, want die leveren je een activa op, passief inkomen, en brengen je dichter bij financieel onafhankelijk worden.
Je kan zelf ook investeren in de iShares GLO HIGH YLD CORP UCITS (IE00B74DQ490) via DEGIRO.
Je kan je inschrijven via deze link, of je kan eerst mijn gids Beleggen bij DEGIRO in 5 stappen lezen.
Beleg in deze ETF aan zeer lage kosten
Bezoek DEGIROLET OP! Met beleggen kan je in theorie altijd je inleg verliezen, dus beleg alleen wat je kan missen.
