ETF Uitgelicht: iShares Euro Dividend UCITS (IE00B0M62S72)
Laatste update: 31 maart 2022
Beleg in deze ETF aan zeer lage kosten
Bezoek DEGIROiShares Euro Dividend UCITS (IE00B0M62S72) is een Exchange Traded Fund dat zich als doel stelt om aan beleggers een vergelijkbaar rendement als de EURO STOXX Select Dividend 30 Index aan te bieden.
Dat betekent dat het een index volgt met blootstelling aan de top 30 bedrijven uit de eurozone met de hoogste dividendopbrengsten.
Het fonds bestaat ondertussen meer dan 15 jaar en heeft een gemiddeld jaarlijks rendement van ongeveer 3%.
De laatste jaren is dit helaas wel wat afgezwakt, en als we naar de vorige 5 jaar kijken is de waarde zelfs gedaald.
Het primaire doel van deze index (en dus ook van de ETF) is groeien in waarde en inkomen vergaren voor de investeerders.
Dat doet het door 99% van het fondsvermogen te investeren in aandelen die dividenden uitreiken.
Je loopt in theorie meer dan gemiddeld risico met dit ETF, maar zoals je kunt zien op de bovenstaande grafiek valt dat heel goed mee.
Geografish gezien is het fonds totaal niet divers, want het investeert 100% in de eurolanden van West Europa, hoofdzakelijk in Duitsland, Frankrijk en Nederland.
Wat betreft sectoren hebben we gelukkig al heel wat meer diversificatie:
- Financiële waarden: 42,61%
- Vastgoed: 11,88%
- Materialen: 9,05%
- Communicatie: 8,92%
- Nutsbedrijven: 8,64%
- Basis-consumentengoederen: 4,4%
- Industrie: 3,99%
- Luxe-consumentengoederen: 3,95%
- Energie: 3,63%
- Gezondheidszorg: 2,11%
Omdat het in Europese bedrijven investeert, krijg je door hierin te investeren aandelen in onder andere Porsche, Telecom Italia, Convivio, Aegon, Deutsche Post, BMW, enzovoort.
Er worden bij de iShares Euro Dividend UCITS (IE00B0M62S72) per kwartaal dividenden uitgereikt.
De waarde van het dividend schommelt echter enorm, en als we het gemiddelde nemen van de voorbije 8 uitkeringen (twee jaar), komen we uit op 84 eurocent.
Dat is niet slecht, zeker als je naar de huidige prijs van de ETF kijkt.
Beleg in deze ETF aan zeer lage kosten
Bezoek DEGIROZoals gewoonlijk in deze reeks bekijk ik nu eens hoeveel je kan verdienen met je dividenden als je op lange termijn investeert in de iShares Euro Dividend UCITS (IE00B0M62S72).
Met een dividend van €0,84 en een huidige prijs van ongeveer €20, moet je er 24 aankopen om met de opbrengst van je dividenden een extra ETF te kunnen kopen.
Dat is vrij weinig, en als je 1 stuk per maand aankoopt, zal je dat halen na 2 jaar!
Als je er drie per maand van aankoopt, haal je dat reeds in 8 maanden.
Bijvoorbeeld
Laten we nu puur theoretisch kijken hoeveel geld je kan verdienen met elke maand 1 iShares Euro Dividend UCITS (IE00B0M62S72) te kopen gedurende veertig jaar (om de totale beleggingscarrière van iemand die rond zijn twintigste begint te simuleren):
- Na 10 jaar verdien je €144,7 per jaar in dividenden, heb je €506,9 winst en is je totale investering €2967 waard.
- Na 20 jaar verdien je €303,3 per jaar in dividenden, heb je €2480 winst en is je totale investering €7400 waard.
- Na 30 jaar verdien je €684 per jaar in dividenden, heb je €6643 winst en is je totale investering €14.023 waard.
- Na 40 jaar verdien je €980 per jaar in dividenden, heb je €14.081 winst en is je totale investering €23.921 waard.
Dit is zeker geen slecht resultaat, als je bedenkt dat het met een investering van ongeveer €20 per maand is, ongeveer 4 koffies van Starbucks.
Stel nu dat je er ongeveer €100 per maand in investeert, en er dus een vijftal per maand van aankoopt:
- Na 10 jaar verdien je €608 per jaar in dividenden, heb je €2534 winst en is je totale investering €14.835 waard.
- Na 20 jaar verdien je €1516 per jaar in dividenden, heb je €12.400 winst en is je totale investering €37.000 waard.
- Na 30 jaar verdien je €2873 per jaar in dividenden, heb je €33.219 winst en is je totale investering €70.119 waard.
- Na 40 jaar verdien je €5835 per jaar in dividenden, heb je €70.406 winst en is je totale investering €119.606 waard.
iShares Euro Dividend UCITS (IE00B0M62S72) is de eerste ETF uit deze reeks waarin in zelfde niet investeerde toen ik het artikel opstelde.
Het idee was om puur theoretisch mogelijk interessante ETFs te bekijken, en zo misschien een nieuwe kandidaat om in te investeren te ontdekken.
En iShares Euro Dividend UCITS (IE00B0M62S72) bleek een prima optie te zijn, die ik ondertussen aan mijn portfolio heb toegevoegd.
Hiervoor heb ik de volgende redenen:
- Een dividend van €0,84 per jaar is zeer mooi (4% yield), en op termijn kan je hier mooie winst mee maken, zelfs met een matige investering elke maand
- iShares Euro Dividend UCITS (IE00B0M62S72) valt sinds kort in de kernselectie van DEGIRO, dus je moet slechts €0,02 transactiebelasting betalen
Langs de ene kant is het jammer dat is op lange termijn weinig groei te bespeuren valt bij deze ETF, maar aan de andere kant is dat een voordeel als je gewoon op regelmatige basis aankoopt en dit vasthoudt om er dividenden mee te verdienen.
Als je niet van plan bent om het te verkopen, dan is het zelfs beter dat de prijs niet omhoog gaat, toch?
Zo kan je blijven investeren aan dezelfde prijs, en gewoon je dividenden incasseren.
Het grootste nadeel is dat deze ETF zeer uniform is wat betreft geografische diversiteit, dus als er problemen zijn in de eurozone (wat zeker kan voorvallen), gaat je hele investering omlaag.
Dat kan je uiteraard balanceren door gewoon ETFs aan te kopen die zich richten op andere zones.
Ik ben alvast overtuigd en heb een aantal iShares Euro Dividend UCITS (IE00B0M62S72) toegevoegd aan mijn kerngroep van:
Als je zelf ook wil beginnen investeren in ETFs, kan je hiervoor mijn gids Beleggen bij DEGIRO in 5 stappen lezen, of je gewoon inschrijven bij DEGIRO en eraan beginnen!
Beleg in deze ETF aan zeer lage kosten
Bezoek DEGIROLET OP! Met beleggen kunt u uw inleg verliezen.
Het sommetje over het dividend klopt niet helemaal? Je komt gemiddeld uit op 0,21 euro per kwartaal, niet per jaar. Per jaar kom je dan op gemiddeld 0,84 over de laatste 2 jaar (ruim 4% rendement)
Hi Joren,
Je hebt volledig gelijk, ik heb het aangepast. Bedankt!
Stefan, dank voor je uitleg, helder verhaal. Opmerking: de ETF behoort wel tot de kernselectie.
Hi Tonny! Dat is zeer graag gedaan, hopelijk had je er iets aan.
En je hebt volledig gelijk, deze ETF behoort sinds april 2021 ook tot de kernselectie. Ik heb het artikel aangepast, bedankt voor je correctie.