iShares Euro Dividend UCITS (IE00B0M62S72)

ETF Uitgelicht: iShares Euro Dividend UCITS (IE00B0M62S72)

1. Wat is iShares Euro Dividend UCITS (IE00B0M62S72)?

iShares Euro Dividend UCITS (IE00B0M62S72) is een ETF die zich als doel stelt om aan beleggers een vergelijkbaar rendement als de EURO STOXX Select Dividend 30 Index aan te bieden.

Dat doet het door middel van blootstelling aan de top 30 bedrijven met de hoogste dividendopbrengsten, uitsluitend uit de eurozone.

Het fonds bestaat ondertussen meer dan 15 jaar en heeft een gemiddeld jaarlijks rendement van ongeveer 8%.

Het primaire doel van deze ETF is groeien in waarde en inkomen vergaren voor de investeerders. Dat doet het door 99% te investeren in aandelen die dividenden uitreiken. Je loopt dus ook meer dan gemiddeld risico met dit ETF, een 6 op de schaal van 7.

Geografish gezien is het fonds totaal niet divers, want het investeert 100% in de eurolanden van West Europa, hoofdzakelijk in Duitsland, Frankrijk en Nederland.

Wat betreft sectoren hebben we gelukkig al heel wat meer diversificatie:

  • Financiële Dienstverlening: 28,9%
  • Cyclische Consumptiegoederen: 15%
  • Communicatiediensten: 13,11%
  • Vastgoed: 12,96%
  • Industrie: 7,81%

Omdat het in Europese bedrijven investeert, krijg je door hierin te investeren aandelen in Porsche, Telecom Italia, Convivio, Aegon, Deutsche Post, BMW, enzovoort.

Er worden bij de iShares Euro Dividend UCITS (IE00B0M62S72) per kwartaal dividenden uitgereikt. De waarde van het dividend schommelt echter enorm. Als we het gemiddelde nemen van de voorbije 8 uitkeringen (twee jaar), komen we uit op 21 eurocent:

iShares Euro Dividend UCITS (IE00B0M62S72)

2. iShares Euro Dividend UCITS (IE00B0M62S72) data:

  • Naam: iShares Euro Dividend UCITS
  • ISIN nummer: IE00B0M62S72
  • Ticker: IDVY 
  • Strategie: Vasthouden op lange termijn
  • Beurs: Borsa Italiana S.p.A.
  • Grootte fonds: 804 miljoen euro
  • Jaarlijkse lopende kosten: 0,4%
  • Financiële transactiebelasting bij DeGiro: €0,15 + €4
  • Huidige waarde (8 maart 2021): €19,38
  • Waarde 5 jaar geleden: €19
  • Hoogtepunt 5 jaar: €23,78
  • Laagtepunt 5 jaar: €13,15
  • Gemiddeld winstpercentage per jaar: 7,97%
  • Eigen winst hiermee in 2020: /
  • Gemiddeld dividend per stuk per jaar: €0,21

3. Investeren in iShares Euro Dividend UCITS (IE00B0M62S72) op lange termijn

Zoals gewoonlijk in deze reeks bekijk ik nu eens hoeveel je kan verdienen met je dividenden als je op lange termijn investeert in de iShares Euro Dividend UCITS (IE00B0M62S72).

Met een dividend van €0,21 en een huidige prijs van ongeveer €19, moet je er 90 aankopen om met de opbrengst van je dividenden een extra ETF te kunnen kopen. Dat is niet niets, en als je 1 stuk per maand aankoopt, zal je dat pas halen na 7,5 jaar!

Als je er drie per maand van aankoopt, heb je dat in ongeveer 2,5 jaar. Nog steeds vrij lang.

3.1 Bijvoorbeeld

Laten we nu puur theoretisch kijken hoeveel geld je kan verdienen met elke maand 1 iShares Euro Dividend UCITS (IE00B0M62S72) te kopen gedurende dertig jaar:

  • Na 10 jaar verdien je €26,5 per jaar in dividenden, heb je €117 winst en is je totale investering €2394 waard.
  • Na 20 jaar verdien je €56 per jaar in dividenden, heb je €512 winst en is je totale investering €5072 waard.
  • Na 30 jaar verdien je €89 per jaar in dividenden, heb je €1218 winst en is je totale investering €8058 waard.

Vrij zwak, maar uiteraard is dat slechts met een investering van minder dan €20 per maand. Stel nu dat je er iets minder dan €100 per maand in steekt, en er dus een vijftal per maand van aankoopt:

  • Na 10 jaar verdien je €132 per jaar in dividenden, heb je €584 winst en is je totale investering €11984 waard.
  • Na 20 jaar verdien je €280 per jaar in dividenden, heb je €2560 winst en is je totale investering €25360 waard.
  • Na 30 jaar verdien je €445 per jaar in dividenden, heb je €6091 winst en is je totale investering €40291 waard.

Dit is redelijk zwak. Voor een “gewone” ETF zou dit gemiddeld zijn, maar voor een ETF die zich richt op bedrijven die een hoog dividend uitkeren, ligt dat zeker aan de lagere kant.

4. Eindoordeel iShares Euro Dividend UCITS (IE00B0M62S72)

iShares Euro Dividend UCITS (IE00B0M62S72) is de eerste ETF uit deze reeks waarin ik zelf niet investeer. Ik bekijk die dus gewoon puur theoretisch, en ontdek zo misschien een nieuwe kandidaat om in te investeren!

Maar het zal wellicht niet in iShares Euro Dividend UCITS (IE00B0M62S72) zijn.

Een dividend van €0,21 gebaseerd op de laatste 8 uitbetalingen is nogal laag, en als je kijkt naar de groei op vijf jaar tijd is er amper verandering merkbaar.

De ETF is ook zeer uniform wat betreft geografische diversiteit, dus als er problemen zijn in de eurozone (wat zeker vaak kan voorvallen), gaat je hele investering omlaag!

Ik ga iShares Euro Dividend UCITS (IE00B0M62S72) dus gewoon zo laten en lekker blijven investeren in mijn kerngroep van:

Hier zie ik immers veel meer potentieel in, en de cijfers lijken me gelijk te geven. Hierbij komt nog dat deze in de kernselectie van DeGiro vallen, en dat je er dus geen extra kosten op moet betalen, alleen de lage transactiebelasting.

Bij de iShares Euro Dividend UCITS (IE00B0M62S72) is dat niet het geval, en moet je ongeveer €4 per aankoop betalen! Op termijn geeft dat een groot verschil.

Als je zelf ook wil beginnen investeren in ETF’s, kan je hiervoor mijn gids Beleggen bij DeGiro in 5 stappen lezen, of je gewoon inschrijven bij DeGiro en eraan beginnen!

Geschreven door

Stefan

Stefan

Een reactie achterlaten

Het e-mailadres wordt niet gepubliceerd. Vereiste velden zijn gemarkeerd met *