Portfolio Warren Buffett
Laatste update: 2 juni 2022
In deze reeks bekijk ik het portfolio/de investeringsstrategie van (bekende) rijke mensen. Ik bespreek kort wie ze zijn, hoe hun portfolio eruit ziet, en tot slot wat ik eruit geleerd heb.
We beginnen met het portfolio Warren Buffett, “The Oracle of Omaha”, een van de rijkste mensen ter wereld.
In het introductiedeel van de reeks heb ik Portfolio Diversificatie in het algemeen besproken. Je kan dat artikel eerst lezen als je wil, maar het is niet vereist.
Wil je zelf ook beginnen beleggen, dan kan je dat doen via de Nederlandse lagekostenbroker DEGIRO.
Een andere interessante manier is aandelen aankopen aan hun IPO prijs, via Freedom24.
Beleg aan lage kosten
Bezoek DEGIROWie is Warren Buffett?
Warren Buffett is een 91-jarige Amerikaanse zakenman en gigantisch rijke investeerder.
Met een vermogen van meer dan 80 miljard dollar is hij één van de meest succesvolle beleggers ter wereld.
Buffett is de CEO van Berkshire Hathaway, een voormalig textielbedrijf dat Buffett in 1956 heeft overgenomen en heeft omgevormd tot een gediversifieerde holding.
De man staat in de media bekend als “The Oracle of Omaha” (het Orakel van Omaha) wegens zijn immense succes op de beurs.
De strategie die Buffett heeft gebruikt om zo rijk te worden staat bekend als value investing.
Dit is een redelijk veelomvattend begrip als je in detail wil gaan, maar in principe komt het neer op aandelen aankopen als ze goedkoper staan dan ze effectief waard zijn en verwachten dat ze op lange termijn stijgen.
Ja, dit kan verwarrend klinken omdat een aandeel slechts zoveel waard is als de beurs zegt dat het waard is, toch?
Op zich niet, een waardevol en snel-groeiend bedrijf kan immers aandelen aanbieden aan een (momenteel) te lage prijs voor allerlei redenen.
Als je die en-masse kan kopen, kan je op lange termijn enorme winst binnenhalen.
Door veel analyse en onderzoek kan je ook besluiten dat een bepaald bedrijf het erg goed zal doen op de beurs, en als je dan aandelen koopt op het moment dat ze de beurs betreden, heb je veel kans om explosieve winst te maken.
Een andere en makkelijkere oplossing is gewoon aandelen aankopen aan hun IPO prijs: de originele beursgang, wanneer de aandelen voor het eerst openbaar worden verkocht. Gemiddeld stijgen deze na 3 maanden met meer dan 50% in waarde, een erg interessante manier om te beleggen!
Je kan zelf aandelen aan hun IPO prijs kopen via Freedom24.
Buffett is ook een bekende filantroop en heeft beloofd om 99% van zijn vermogen weg te geven aan goede doelen.
Dat klinkt gek, maar als 1% van je vermogen nog steeds 800 miljoen is, kan je al snel met je geld beginnen gooien.
Als je meer over zijn strategie of leven wil weten kan je een van zijn boeken lezen, of een aandeel kopen van zijn bedrijf en dan krijg je een jaarlijkse nieuwsbrief vol met beleggingsadvies.
Vreemd genoeg is Warren Buffett erg zuinig.
Nogal raar voor iemand die elke dag zijn kont zou kunnen laten afvegen met biljetten van $100, maar spaarzaamheid is zonder twijfel een goede gewoonte die hem heeft geholpen om zo’n vermogen te vergaren.
Portfolio Warren Buffett
Value investing met succes is nogal ingewikkeld en vergt enorm veel kennis, onderzoek en tijd.
Buffett is het hier zeker mee eens, en zijn advies voor “gewone” mensen die een veilig, robuust en mooi stijgend beleggingsportfolio willen is simpel:
Investeer in indexfondsen en laat compound interest (rente op rente) voor je werken.
Als je een deel bezit van de markt en hier gewoon aan blijft vasthouden zal je op lange termijn winst maken.
Compound interest is enorm krachtig, en Buffet heeft 90% van zijn fortuin vergaard in de laatste paar jaren van zijn leven.
Het heeft hem dus pakweg 50 jaar gekost om miljardair te worden, en een extra decennium of twee om dat nog eens maal tachtig te doen.
Rente op rente aan het werk, en zoals ik in mijn artikel erover heb aangetoond komt de massale winst pas jaren later.
Indexfondsen zorgen ervoor dat je gediversifieerd bent en geven je aandelen in de beste bedrijven in de wereld.
Wat betreft een specifieke portfolio verdeling kan Warren Buffett de volgende verdeling aanraden aan de meeste mensen:
- 10% in korte-termijn-overheidsobligaties
- 90% in een lage-kosten-indexfonds dat de S&P 500 volgt
Lessen geleerd uit het portfolio Warren Buffett
De grootste les die ik kan leren van het portfolio Warren Buffett en de aanbeveling om in indexfondsen te beleggen is dat ik goed bezig ben.
Zoals ik al meermaals heb aangehaald en aangeraden, investeer ik frequent in ETFs.
Dit zijn Exchange-Traded-Funds, indexfondsen die de markt volgen.
De reden waarom heb ik goed uitgelegd in Wat is een ETF?, Beleggen voor Beginners en Wat is indexbeleggen? dus als je wil kan je die posts lezen.
Maar het feit dat één van de meest succesvolle beleggers ter wereld die strategie ook aanbeveelt, lijkt me veel waard.
Als je zelf ook wil beginnen met investeren in ETFs, kan ik je aanraden om dit te doen via DEGIRO, een Nederlandse online lagekosten broker, waarmee je erg gemakkelijk kan investeren in allerlei zaken, waaronder ook ETFs/indexfondsen.
Als je niet weet waar te beginnen, heb ik een handige gids opgesteld: Investeren bij DEGIRO in 5 stappen.
LET OP! Met beleggen kan je je inleg verliezen, voornamelijk op korte termijn. Beleg dus alleen wat je kan missen, en kies voor een langetermijnstrategie.
