beste land om te investeren in vastgoed

Beste land om te investeren in vastgoed

Laatste update: 27 maart 2022

Wat is het beste land om te investeren in vastgoed?

Dat was de vraag die ik mij een paar jaar geleden heb gesteld, en waarvoor ik bijna honderd landen heb onderzocht.

Meer specifiek heb ik over de volgende regio’s een artikel geschreven:

Voor deze beoordelingen heb ik vooral naar de volgende factoren gekeken:

  • Gemiddeld rendement per jaar (dit is vóór alle kosten zoals belastingen en onkosten)
  • Kan je vastgoed effectief bezitten als buitenlander?
  • Hoe zit het met een visum?
  • Andere factoren zoals de economie, misdaadcijfers, prijs van het vastgoed, staat de wet aan de kant van de verhuurder, enzovoort

Vandaag ga ik de beste landen uit alle regio’s die ik heb bekeken met elkaar vergelijken, om je een goed overzicht te geven wat het beste land om te investeren in vastgoed is.

In de onderstaande tabel zie je alle landen die in de top van hun regio zijn geraakt, en toon ik je de volgende gegevens:

  • Rendement: ik toon hier het maximaal haalbare dat ik kon vinden, dus hou er rekening mee dat dit voor een specifieke stad of situatie kan verschillen
  • Bezitten ja of nee? Hiermee bedoel ik specifiek of je land kan bezitten. In de meeste gevallen kan je altijd je huis of appartement bezitten, maar er zijn veel landen waar je als buitenlander de grond niet in eigendom kan nemen
  • Staat de wet aan de kant van de huisbaas of aan de kant van de huurder? Uiteraard is het voor ons beter dat we problematische huurders eruit kunnen gooien zonder al te veel problemen
  • Is het land veilig? Vastgoed verhuren in een land met een gigantisch rendement maar waar je huurders niet buiten kunnen gaan of ze worden overvallen is ook maar niets
  • Groei: zowel qua economie van het land als de waarde van vastgoed
  • Duur: is het duur om vastgoed aan te kopen, en zijn de belastingen op je inkomen van huur hoog?

Beste land om te investeren in vastgoed overzicht

beste land om te investeren in vastgoed
beste land om te investeren in vastgoed
beste land om te investeren in vastgoed
beste land om te investeren in vastgoed

Zoals je kan zien is er hier heel wat informatie te vinden over 30 landen.

Als we willen kijken naar wat de beste landen ter wereld zijn om te investeren in vastgoed moeten we eerst wat richtlijnen en criteria opstellen.

Allereerst moet het rendement minstens 6% zijn.

Dat is een degelijke rendement voor vastgoed, maar ook niet gigantisch hoog.

Zoals je kan zien halen veel landen uit deze lijst dat gemakkelijk (in tegenstelling tot Nederland en België).

Daarnaast wil ik ook dat het een veilig land is, dus waar ik me geen zorgen moet maken om overvallen te worden, bestolen door corrupte politie of voortdurend inbraken te mogen verwachten.

De groei van het land en de prijs van het vastgoed moeten minstens Gemiddeld zijn. Hoog is beter natuurlijk.

Het vastgoed mag ook niet al te duur zijn, dus maximaal Gemiddeld.

De wet moet ook aan de kant van de huisbaas staan, maar een neutrale Gemiddelde score is ook goed.

Tot slot is er de kwestie van land bezitten of niet.

Mijn oorspronkelijke gedachten hier waren “Natuurlijk moet dat!”, maar op zich is het in feite geen probleem als je alleen maar een condominium unit kan bezitten die uitmaakt van een groot gebouw waarvan jij de grond niet bezit.

Hier komen immers minder kopzorgen bij kijken (belastingen, alles regelen met de lokale overheid en dergelijke) en je rendement blijft hetzelfde.

De veiligheid gaat ook naar boven als je een studio of appartement dat onderdeel uitmaakt van een groot gebouw koopt.

Ideaal is dat je de grond kan bezitten, maar voor mij is het geen vereiste.

Als dat voor jou wel zo is, moet je de landen waar je dat niet kan gewoon negeren.

Na alles te filteren komen we bij 7 landen uit.

Bij de eerste 4 kan je land bezitten, bij de laatste 3 niet:

beste land om te investeren in vastgoed

Het gaat dus om de volgende landen, op volgorde:

7. De Filipijnen

vastgoed kopen in de filipijnen
Manila

Gemiddelde opbrengst per jaar:

  • 6%
  • Voor mijn persoonlijke investeringen hier ligt dat hoger, omdat ik in een 3e graadstad heb gekocht, die zich snel aan het opwerken is naar 2e graad. De prijzen waaraan ik mijn condominiums heb gekocht liggen dus vrij laag, terwijl de maandelijkse huurprijs gestaag omhoog aan het gaan is. Vastgoed kopen in de Filipijnen kan je dus zeker een goede return on investment opleveren

Wat je kan bezitten:

  • Condominium
  • Geen land

Visum:

  • Je krijgt gratis 30 dagen als je landt, hierna kan je het vernieuwen voor 2 maanden per keer, tot 5 jaar in totaal. Dan moet je het land even uit, en kan je de cyclus opnieuw doen. Erg gemakkelijk volgens mij, het kost je ongeveer €50 per twee maanden. Heb je hier kinderen dan kan je een vernieuwbaar visum voor 6 maanden per keer krijgen
  • Permanent Residency is ook mogelijk, maar alleen als je trouwt met een Filipina. En dat is een slecht idee

Andere factoren:

  • De nationale vastgoedprijzen stijgen gemiddeld 10% per jaar, met condominiums bijna het driedubbele daarvan (29% vorig jaar!)
  • De economie stijgt gemiddeld met 6% en er is een sterke groei in het aantal appartementsblokken dat wordt gebouwd
  • Er zijn, voor zover ik weet, geen minimumvereisten wat betreft bedrag dat je moet investeren, in tegenstelling tot meerdere andere landen in de lijst. Dat zorgt ervoor dat vastgoed kopen in Filipijnen een erg goede optie is voor beginnende investeerders. Voor condominiums begint dat rond de €30.000-40.000 in grote steden, maar als je naar de provincies trekt en land voor je vriendin of vrouw koopt, kan dat vaak al voor €10.000 voor een groot perceel
  • Engels is een van de nationale talen in de Filipijnen (ze leren het vanaf 6 jaar oud), dus dit land heeft veruit het beste algemene niveau van Engels in Zuidoost-Azië, wat de taalbarrière erg laag legt (gesteld dat je zelf ook Engels kan spreken)
  • De gemiddelde Filipijn is zeer religieus. In het dagelijks leven uit zich dat in weinig problemen (taxichauffeurs die een kruis maken telkens ze een kerk passeren kan wel even gevaarlijk zijn), maar op nationaal vlak heeft dit grote gevolgen. Allerlei middeleeuwse waarden en overtuigingen beheersen het beleid, en vertragen de groei van het land enorm
  • Je moet rekening houden met sporadische vloedgolven en aardbevingen, afhankelijk van waar je investeert. Zorg ervoor dat je verzekering schade door deze rampen dekt!

Conclusie:

Vastgoed kopen in de Filipijnen is volgens mij de beste keuze om in te investeren als beginnende investeerder en vooral als je zelf ook in dit land gaat wonen.

Het is immers erg gemakkelijk om te beginnen investeren, het land en de bijhorende vastgoedmarkt zijn in opmars en de kosten en moeite om hier te blijven zijn miniem.

Ik woon hier nu al een aantal jaren, en het bevalt me enorm.

Waarom ik precies hier woon zou ons te ver leiden, maar ik heb er een eBook over geschreven, mocht je interesse hebben kan je dat hier vinden.

Als je zelf wil investeren in Filipijns vastgoed, kan je hiervoor terecht bij Serenity Real Estate Investing.

6. Vietnam

waar investeren in vastgoed buitenland
Ho Chi Minh

Gemiddelde opbrengst per jaar:

Wat je kan bezitten:

  • Condominium
  • Huis
  • Geen land. Niemand kan in theorie land bezitten in Vietnam, alles is in gemeenschappelijk bezit en de overheid is de manager

Visum:

  • Investor Visum – maximaal 5 jaar
  • Tourist/Bezoeker/Business Visum – 3 maanden max
  • Permanent Residence (veel voorwaarden, alleen interessant als je hier effectief gaat wonen)  

Andere factoren:

  • Infrastructuur is een prioriteit voor de regering, dus er komen steeds meer snelwegen en metrosystemen. De wetten rond buitenlanders die in vastgoed investeren zijn erg versoepeld de voorbije jaren
  • Vietnam is een land dat enorm aan het opkomen is. De economie boomt al meer dan 4 decennia (6,5% BNP toename per jaar)  en meer en meer internationale investeerders beginnen hun ogen op dit land te richten. Prijzen van luxe condominiums stijgen elk jaar aan 15%+
  • 50% van de bevolking is jonger dan dertig jaar, en deze jonge bevolking trekt steeds meer naar de steden, dus de vraag naar vastgoed stijgt
  • Naar eigen ervaring is het niveau van Engels in Vietnam laag, maar elk jaar wordt de bevolking beter opgeleid en komen er jongere generaties aan de macht, dus dit zal (gelukkig) alleen maar beter worden
  • Ook een mooi land, met veel zon

Conclusie:

Persoonlijk is Vietnam mijn volgende keuze om te investeren, en meer specifiek in Da Nang of Hanoi. Je kan hier erg goed boeren, en het is ook een leuk land om in te wonen.

Het gebrek aan beheersing van het Engels bij de gemiddelde Vietnamees is wel een hinderpaal, en persoonlijk stoorde mij dit niet enorm tijdens mijn verblijf, maar ik kan me voorstellen dat als je hier jarenlang woont dat je ofwel de taal moet leren, ofwel alleen met andere buitenlanders zal omgaan.

5. Mongolië

vastgoed ulaanbatar mongolie

Gemiddelde opbrengst per jaar:

  • In Ulaanbaatar had je jaren geleden meer dan 11% per jaar, momenteel ligt het rond de 7-8%
  • In andere streken van het land kan je tot wel 18% halen!

Wat je kan bezitten:

  • Buitenlanders kunnen huizen en appartementen bezitten, maar geen land

Visum:

  • Je hebt een visum nodig als je naar Mongolië wil gaan. Dat is 1 maand geldig
  • Een verblijfsvergunning kan je verkrijgen als werknemer bij een Mongools bedrijf, of door te investeren. Bij dat laatste moet je een bedrijf opstarten en daar $100.000 in steken

Andere factoren:

  • Vastgoedprijzen zijn al een tijdje aan het dalen wegens hoge werkloosheid (10%), hoge hypotheekrentes (12%+) en een te groot aanbod aan te duur vastgoed voor de lokale bevolking (in de dure wijken)
  • Je hebt er veel goedkoop vastgoed, ongeveer €750 per vierkante meter in de hoofdstad, maar in de luxewijken loopt dit op tot bijna €3000
  • Hoge belastingen voor buitenlanders
  • Overheidscorruptie
  • Zeer afhankelijk van China
  • Zwakke economie tegenwoordig, maar naar verwachting zal dit verbeteren

Conclusie:

Mongolië is een gemiddelde optie. Het vastgoed is goedkoop als je buiten de luxewijken blijft en een verblijfsvergunning halen is doorgaans vrij haalbaar.

Je kan geen land bezitten en buitenlanders worden hoog belast, dus persoonlijk zou ik het niet overwegen om hier te investeren, maar78% tot 18% rendement is zeker niet slecht.

4. Kroatië

vastgoed kroatië

Gemiddelde opbrengst per jaar

  • In Boekarest tussen 6 en 9%

Wat kan je er bezitten?

  • Gebouwen bezitten als buitenlander is geen probleem, en als EU-burger kan je ook land bezitten

Visum?

  • Geen visum vereist

Andere factoren

  • Goedkoop vastgoed, tussen 900 en 1900 euro per vierkante meter
  • Prijzen van vastgoed stijgen, doch niet enorm snel
  • Goede economische groei
  • Gemiddelde belasting op inkomen van huur (10%)
  • De wet staat aan de kant van de huurbaas
  • Redelijk lage misdaadcijfers, in de steden lager dan op het platteland
  • Vuurwapens zijn streng verboden
  • Corruptie begint te verminderen
  • Prachtige natuur

Conclusie

Roemenië is de beste optie om in vastgoed in Oost Europa te investeren.

Een gemiddeld tot hoge opbrengst, je kan je vastgoed volledig bezitten, het is er goedkoop, lage belastingen, lage misdaadcijfers, en de wet staat aan de kant van huurbazen.

Zeer interessant!

3. Uruguay

investeren in vastgoed montevideo uruguay

Gemiddelde opbrengst per jaar:

  • 4,96%
  • In de hoofdstad Montevideo zelfs tot 6,5%

Wat je kan bezitten:

  • Alles! Condominium, huizen, land, …

Visum:

Andere factoren:

  • Transactiekosten zijn erg hoog (14%)
  • De economie stijgt doorgaans erg gematigd, dus met slechts een paar percentagepunten. Wegens Corona is er helaas een gigantische val te bemerken momenteel, maar ongetwijfeld zal dat zich herstellen
  • Een van de meest sociaal geavanceerde landen in Latijns Amerika
  • Economisch en politiek stabiel, met lage misdaadcijfers
  • Veiligste land in Latijns-Amerika (qua terrorismegraad scoort het veel lager dan België en Nederland)
  • Cannabis, homohuwelijken en abortie zijn legaal, dus voor elk wat wils!

Conclusie:

Uruguay wordt vaak positief vergeleken met Zwitserland en is zonder twijfel het beste land in Zuid-Amerika om te wonen: veilig en welvarend met een hoge graad van ontwikkeling en democratie.

Wat betreft investeren in vastgoed staat dit vrij hoog in de rangschikking, met de mogelijkheid tot eigendom van allerlei stukken vastgoed en een redelijke opbrengst per jaar.

De hoge transactiekosten zijn wel een serieuze factor waar je rekening mee moet houden.

Uruguay lijkt mij dus zonder twijfel de beste keuze om in te investeren als je in dit land gaat wonen.

Hoe meer ik erover lees, hoe meer Uruguay een van de beste opties in de wereld begint te lijken. Als ik ergens in Latijns-Amerika ga investeren (en/of wonen) zal het hier zijn.

2. Kazakhstan

vastgoed kazakhstan astana

Gemiddelde opbrengst per jaar:

  • 6,5% in de meeste steden, in de hoofdstad Nur-Sultan (Astana) zelfs tot 7,48%

Wat je kan bezitten:

  • Als individu kan je land bezitten als je daar een permanente verblijfsvergunning hebt, maar dat is moeilijk om te halen
  • Buitenlandse bedrijven daarentegen kunnen zonder problemen vastgoed bezitten. Het is ook vrij eenvoudig om een bedrijf op te richten in Kazakhstan (belastingsvoordelig!) en hiermee gewoon je vastgoed aan te kopen

Visum:

  • Als je minder dan dertig dagen blijft, heb je geen visum nodig. In andere gevallen wel, dan moet je via de ambassade een visum aanvragen
  • Permanente verblijfsvergunning is mogelijk, mits heel wat voorwaarden en bureaucratie

Andere factoren:

  • Belastingen zijn hoog, buitenlanders die geld verdienen met huur betalen 20%
  • De president is al dertig jaar aan de macht en regeert nogal ondemocratisch
  • BNP is vergelijkbaar met dat van Rusland
  • Geografisch zeer voordelige locatie, pal in het midden van China’s nieuwe Zijderoute, dus die steken veel kapitaal in Kazakhstan
  • Vastgoed in de grootste stad Almaty is goedkoop, ongeveer €1300 per vierkante meter. Dat is zeer goedkoop voor een economie van deze grootte
  • In de hoofdstad Astana kan je zelfs vanaf €380 per vierkante meter investeren. Dat betekent dat je een appartement van 100 vierkante meter voor €38.000 kan kopen! Natuurlijk zit je dan ver buiten het centrum, dicht bij de steppe. Dichter bij het centrum is het €1000 per vierkante meter, nog steeds een goede prijs
  • Zeer veel natuurlijke grondstoffen
  • Erg divers land met veel verschillende soorten landschappen: meren, bergen, uitgestrekte steppes, …
  • Enorm aan het opkomen: de bevolking, economie en BNP groeien allemaal aan een goed tempo
  • De munteenheid, Tenge, is redelijk zwak en onstabiel, dus dit is zeker een risico waar je rekening mee moet houden
  • Het meest vreedzame land in de regio, maar oplichterij, diefstal en corruptie zijn zeker aanwezig

Conclusie:

Kazakhstan heeft ongetwijfeld een enorm grappig imago bij iedereen die Borat heeft gezien. Achterlijke boertjes, middeleeuwse en barbaarse praktijken, stereotiepen over joden en assholes Uzbekistan, enzovoort.

Maar in realiteit is dit Centraal-Aziatisch land een redelijk en relatief  succesverhaal.

Sinds het zich in 1991 van de Soviet-Unie en communisme heeft bevrijd, is Kazakhstan in een zeer snel tempo gegroeid op alle vlakken.

Het is zonder twijfel één van de meest welvarende landen in de regio en is een goede bron om inkomen te vergaren met investeren in vastgoed, vanwege de lage instapkosten en het degelijke rendement.

Het grootste nadeel is het feit dat je een bedrijfje moet hebben of oprichten als je vastgoed wil bezitten.

1. Georgië

vastgoed tbilisi georgie

Gemiddelde opbrengst per jaar:

  • In de hoofdstad Tbilisi gemiddeld 12% maar het kan 15%+ bereiken

Wat je kan bezitten:

  • Alle soorten vastgoed, behalve land dat voor agricultuur is bestem

Visum:

  • Je hebt geen visum nodig als je minder dan een jaar in het land verblijft
  • Een tijdelijke verblijfsvergunning is mogelijk door middel van vastgoedinvesteringen (minimaal €25.000)

Andere factoren:

  • Sterke economische groei
  • Toenemend toerisme
  • Vastgoedprijzen gaan ook gestaag de hoogte in
  • Lage belastingen op het inkomen van huur (5%)
  • Zeer mooi land
  • Erg liberale regering (de goede vorm, niet de welvaartstaat die we hier hebben)
  • Redelijk goedkoop vastgoed, een studio van 25 vierkante meter kost je ongeveer €30.000, en je kan hier ongeveer €3000 per jaar mee verdienen

Conclusie:

Een prachtig land met een sterk opkomende markt, gemakkelijke visumregeling, goedkoop vastgoed met een zeer aantrekkelijk rendement en een goede centrale locatie tussen Europa en Azië. Wow!

Georgië is zonder twijfel de beste optie om te investeren in vastgoed in Centraal-Azië en komt in de top 10 of zelfs top 5 van alle landen die ik voor deze serie heb onderzocht.

Zodra ik de mogelijkheden heb, ben ik volledig van plan om hier te investeren in vastgoed.

Beste land om te investeren in vastgoed conclusie

Persoonlijk heb ik in vastgoed in de Filipijnen geïnvesteerd, en ben ik zeker van plan om dat in Vietnam ook te doen, net als in Uruguay of Paraguay.

Georgië staat ook op mijn radar, maar dat zal wellicht niet voor de nabije toekomst zijn – zeker niet omdat het een buurland van Rusland is met aspiraties tot de NAVO.

Dit is wel een uitstekend land om een vlag te planten, dus in dat kader zal ik er wel altijd rekening mee houden.

Een reactie achterlaten

Het e-mailadres wordt niet gepubliceerd.