Ishares Core Euro Govt Bond Ucits (IE00B4WXJJ64)

ETF Uitgelicht: Ishares Core Euro Govt Bond Ucits (IE00B4WXJJ64)

Vandaag bekijken we de iShares Core Euro Govt Bond Ucits (IE00B4WXJJ64). Het is ondertussen al de 7e ETF in de reeks ETF Uitgelicht.

Als je de vorige delen wil bekijken, kan je dat hier doen:

1. Wat is Ishares Core Euro Govt Bond Ucits (IE00B4WXJJ64)?

Ishares Core Euro Govt Bond Ucits (IE00B4WXJJ64) is een ETF die het rendement probeert te evenaren van de Bloomberg Barclays Euro Treasury Bond Index, wat “investment grade” staatsobligaties van landen uit de eurozone bevat.

In tegenstelling tot de meeste ETFs die ik voor deze reeks heb besproken, kan je met de Ishares Core Euro Govt Bond Ucits (IE00B4WXJJ64) dus investeren in obligaties. Dit is zeker een goed idee als je je portfolio wat diverser wil maken en je risico wil spreiden.

(Ik heb eerder al 1 vergelijkbare ETF besproken, de iShares GLO HIGH YLD CORP UCITS (IE00B74DQ490))

Op 10 jaar tijd heeft de Ishares Core Euro Govt Bond Ucits (IE00B4WXJJ64) een totaal rendement van 3,8% weten te behalen.

Dit is vrij laag, maar natuurlijk investeer je niet in obligaties vanwege het spectaculaire rendement.

De meeste grote Europese landen zitten in deze ETF, voornamelijk:

  • Frankrijk: 24,67%
  • Italië: 22,16%
  • Duitsland: 17,47%
  • Spanje: 14,38%
  • België: 5,52%
  • Nederland: 4,53%
  • Oostenrijk: 3,61%
  • Portugal: 2,35%
  • Ierland: 1,96%
  • Finland 1,48%

De looptijd van deze staatsobligaties is wel vrij divers, en ligt tussen 2 en meer dan 20 jaar:

Ishares Core Euro Govt Bond Ucits (IE00B4WXJJ64)

Bij Ishares Core Euro Govt Bond Ucits (IE00B4WXJJ64) krijg je tweemaal per jaar je dividenden, in januari en juli.

Deze dividenden zijn niet om naar huis over te schrijven. In 2020 was het €0,63 per jaar, en de jaren ervoor ongeveer €0,83 tot €2. Als we ongeveer 10 jaar terug kijken waren er jaren dat het bij de €3 kwam, maar dat lijkt verleden tijd.

Ishares Core Euro Govt Bond Ucits (IE00B4WXJJ64)

In 2021 gaf het een historisch laag dividend uit, van €0,31.

Om een concreet cijfer te kunnen plakken op de waarde van het dividend zal ik gewoon het gemiddeld nemen van de voorbije 6 jaar: €0,385

Dat brengt de totale dividend yield op 0,003%. Niet echt indrukwekkend.

2. Ishares Core Euro Govt Bond Ucits (IE00B4WXJJ64) data

  • Naam: iShares Core Govt Bond UCITS ETF EUR Dist
  • ISIN nummer: IE00B4WXJJ64 
  • Ticker: IEGA 
  • Strategie: Vasthouden op lange termijn
  • Beurs: Euronext Amsterdam
  • Grootte fonds: iets meer dan 4 miljard euro
  • Jaarlijkse lopende kosten: 0,09%
  • Financiële transactiebelasting bij DeGiro: € 0,16 + € 2,04 DEGIRO kosten
  • Huidige waarde (7 oktober 2021): €131,28
  • Waarde 5 jaar geleden: €125
  • Hoogtepunt 5 jaar: €136,28
  • Laagtepunt 5 jaar: €119,62
  • Gemiddeld winstpercentage per jaar (sinds 2016): 3,8%
  • Eigen winst hiermee: /
  • Gemiddeld dividend per stuk per jaar: €0,385

3. Investeren in Ishares Core Euro Govt Bond Ucits (IE00B4WXJJ64) op lange termijn

Tijd om de cijfers eens in een Excel documentje te gooien en te kijken wat je kan verdienen met de Ishares Core Euro Govt Bond Ucits (IE00B4WXJJ64), gebaseerd op het herinvesteren van het gemiddelde dividend van €0,385 en de huidige waarde van de ETF van €131.

Let op, dit houdt geen rekening met de stijging in waarde van de ETF, alleen met de stijging van je investering als je alle dividenden terug investeert.

Stel nu dat je elke maand 1x Ishares Core Euro Govt Bond Ucits (IE00B4WXJJ64) aankoopt:

  • Na 10 jaar zou je eigen inleg €15.720 zijn, met een totale winst van €209,5. Je investering is dus €15.929,5 waard
  • Na 20 jaar zou je eigen inleg €31.440,5 zijn, met een totale winst van €893,5. Je investering is dus €32.333,5 waard
  • Na 30 jaar zou je eigen inleg €47.160 zijn, met een totale winst van €2065,9. Je investering is dus €49.225,9 waard
  • Na 40 jaar zou je eigen inleg €62.880 zijn, met een totale winst van €3741,5. Je investering is dus €66.621,5 waard

Dat is belachelijk laag, maar natuurlijk was dat wel te verwachten van een dergelijke yield.

Je moet elke maand gedurende 40 jaar €2000 investeren om miljonair te worden via Ishares Core Euro Govt Bond Ucits (IE00B4WXJJ64), als we alleen kijken naar het herinvesteren van de dividenden.

4. Ishares Core Euro Govt Bond Ucits (IE00B4WXJJ64) conclusie

Diversificatie is mooi, en voor de amateurbelegger zeker een vereiste. Obligaties effenen het “risico” van aandelen wat uit, maar persoonlijk vind ik dat serieus overdreven.

Met je geld in de S&P500 steken voor een aantal decennia loop je bijna geen enkel risico (de markt stijgt altijd op een dergelijke lange termijn), en zal je enorm veel meer winst maken.

Hier komt nog eens bij dat Ishares Core Euro Govt Bond Ucits (IE00B4WXJJ64) alleen obligaties omvat van landen uit Europa, een regio waarvan ik denk dat die binnen een aanzienlijk aantal jaren in elkaar zal storten.

Persoonlijk ga ik dus zeker niet investeren in Ishares Core Euro Govt Bond Ucits (IE00B4WXJJ64).

Als je je portfolio wil uitbreiden met obligaties en dat via een ETF wil doen kan je beter kiezen voor bijvoorbeeld iShares GLO HIGH YLD CORP UCITS (IE00B74DQ490). Hiermee kan je heel wat meer geld verdienen.

Wil je zelf beginnen beleggen, dan kan je dat doen via de Nederlandse lage kosten broker DEGIRO!

Een reactie achterlaten

Het e-mailadres wordt niet gepubliceerd. Vereiste velden zijn gemarkeerd met *