Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (IE00B3RBWM25)

ETF Uitgelicht: Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (IE00B3RBWM25)

Vandaag beginnen we met een nieuwe reeks: ETF Uitgelicht.

In deze artikels zal ik telkens een bepaalde ETF waarin je kan investeren bekijken.

Als je niet weet wat een ETF is, ik heb dit in detail besproken in Wat is een ETF?.

Kort samengevat: een ETF is een Exchange-Traded Fund, een fonds dat je op de beurs kan kopen/verkopen en dat bestaat uit allerlei onderdelen zoals aandelen en obligaties.

Veel ETFs volgen een index, en dat is precies waarom ze zo interessant zijn.

De aflevering van vandaag gaat over Vanguard FTSE All-World UCITS (IE00B3RBWM25).

Eerst bekijken we wat die ETF precies is, dan overlopen we enkele cijfers.

1. Wat is Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (IE00B3RBWM25)?

Vanguard FTSE All-World UCITS is een passief beheerde ETF gebaseerd op het indexfonds FTSE All World Index.

De achterliggende strategie van deze ETF is volledig gericht op langetermijninvesteren, dus kopen en verkopen op korte termijn zal je een inferieur resultaat opleveren.

Deze index bestaat voornamelijk uit aandelen van grote en middelgrote bedrijven in ontwikkelde én opkomende markten, met name de volgende top 5 regio’s:

  1. VS: 56,19%
  2. West-Europa (Euro): 8,12%
  3. Azië (opkomende markten): 7,82%
  4. Japan: 7,51%
  5. West-Europa (niet Euro): 4,63%

Vrij divers dus!

Wat betreft sectoren heb je ook een goede spreiding, voornamelijk:

  • Technologie
  • Financiële Dienstverlening
  • Cyclische Consumptiegoederen
  • Gezondheidszorg
  • Communicatiediensten

Vanguard FTSE All-World UCITS beoogt het rendement van de index te volgen door alleen te beleggen in een representatief staaltje van de aandelen die ook in de FTSE All World Index zitten.

Je krijgt ook dividenden bij deze ETF, en die worden normaal gezien per kwartaal uitgekeerd.

2. Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (IE00B3RBWM25) data:

  • Naam: Vanguard FTSE All-World UCITS ETF
  • ISIN nummer: IE00B3RBWM25 
  • Ticker: VWRL 
  • Strategie: Vasthouden op lange termijn
  • Beurs: Euronext Amsterdam
  • Grootte fonds: ongeveer $8 miljard
  • Jaarlijkse lopende kosten: 0,22%
  • Financiële transactiebelasting bij DeGiro: €0,1
  • Huidige waarde (5 december 2020): €86
  • Waarde 5 jaar geleden: €61,81
  • Hoogtepunt 5 jaar: €88,84
  • Laagtepunt 5 jaar: €51,08
  • Gemiddeld winstpercentage per jaar: 8,88%
  • Eigen winst hiermee in 2020: 10,5%
  • Gemiddeld dividend per stuk per jaar: €1,28

3. Investeren in Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (IE00B3RBWM25) op lange termijn

Om je een idee te geven van hoeveel geld je kan verdienen met deze ETF, heb ik de gegevens even in een Excel documentje gegooid en gekeken wat het resultaat zal zijn als je op lange termijn in Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (IE00B3RBWM25) investeert.

Een dividend van €1,28 per stuk betekent dat je 67 van deze ETF nodig hebt om met het inkomen van je dividenden een extra ETF te kunnen kopen.

Aan de huidige waarde van de ETF komt dat neer op ongeveer €5800 moeten investeren om het proces van compound interest in gang te zetten.

Zodra je dat niveau bereikt, zal de waarde van je investering in deze ETF jaar na jaar toenemen in een steeds sneller tempo.

Als je 1 van deze ETF koopt per maand, haal je dat niveau na 5 jaar. Als je er 3 per maand koopt, is dat al na anderhalf jaar.

3.1 Bijvoorbeeld

Laten we nu even stellen dat je er 30 jaar lang 1 per maand van koopt aan €86 per stuk (huidige prijs).

Bij dit voorbeeld nemen we aan dat de waarde van de ETF niet zal groeien in die periode (wat het 99% zeker wel zal doen). We kijken puur naar de kracht van compounding via je dividenden.

  • Na 10 jaar verdien je €164 per jaar in dividenden, heb je €719 winst en is je totale investering €11039 waard.
  • Na 20 jaar verdien je €355 per jaar in dividenden, heb je €3196 winst en is je totale investering €23836 waard.
  • Na 30 jaar verdien je €574 per jaar in dividenden, heb je €7641 winst en is je totale investering €38601 waard.

Wat als je er 3 per maand van koopt?

  • Na 10 jaar verdien je €493 per jaar in dividenden, heb je €2158 winst en is je totale investering €33118 waard.
  • Na 20 jaar verdien je €1064 per jaar in dividenden, heb je €9589 winst en is je totale investering €71509 waard.
  • Na 30 jaar verdien je €1723 per jaar in dividenden, heb je €22923 winst en is je totale investering €115803 waard.

Niet slecht! Uiteraard is dit, nogmaals, zonder rekening te houden met de gemiddelde jaarlijkse toename in waarde, noch met de waarschijnlijke groei van het dividend.

4. Eindoordeel Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (IE00B3RBWM25)

De Vanguard FTSE All- World ETF is voor mij een kernwaarde in mijn investeringsplan.

Vanguard is immers een enorm bekend, gerenommeerd en betrouwbaar bedrijf (opgericht door John Bogle, de pionier van het indexfonds).

De ETF zelf is redelijk divers en volgt markten over de hele wereld. De sectoren zijn goed gekozen en geven je een prima spreiding en een bijna gegarandeerde kans op winst.

Met mijn strategie van er elke maand een aantal van aan te kopen heb ik er dit jaar 10,5% winst mee gemaakt.

Dat is zeer degelijk, en bevalt me vooral omdat het redelijk veilig is en me weinig tot geen moeite kost.

Wat betreft groeipotentieel zit je met Vanguard FTSE All- World ETF ook goed, kijk eens naar de grafiek van 5 jaar:

Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (IE00B3RBWM25)

Gemiddelde groei van 8,88% per jaar is zeer degelijk.

Het dividend is echter niet super, helaas, maar zoals ik eerder heb aangetoond kan je zelf met een bescheiden investering van €86 tot €258 per maand op lange termijn €7641 tot €22923 winst maken, met een totale investeringswaarde van €38601 tot €115803.

Als we hier nog eens de gemiddelde groei van het ETF per jaar bij rekenen, kom je al gauw uit op een mooie spaarpot.

Wat betreft mijn persoonlijke beleggingen, ben ik er zeer tevreden over.

Als je 10,5% vergelijkt met geld op je spaarboekje laten staan en er (als je geluk hebt) 0,5% op te krijgen (als het geen negatieve rente is!), lijkt het mij echt gekkenwerk om je geld NIET te beleggen.

Als je zelf ook wil beleggen in deze ETF, kan je dit gemakkelijk doen via de Nederlandse lagekosten-broker DEGIRO.

Je krijgt hier momenteel dan €20 transactietegoed bij!

Je kan je inschrijven via deze link, of je kan eerst mijn gids Beleggen bij DEGIRO in 5 stappen lezen.

LET OP! Met beleggen kunt u uw inleg verliezen.

Een reactie achterlaten

Het e-mailadres wordt niet gepubliceerd. Vereiste velden zijn gemarkeerd met *