De beste REITs
Beleggen in vastgoed is zonder meer een uitstekende manier om een passief inkomen te verdienen, maar zelfs als dat geen doel voor je is, dan nog is het betreden van de vastgoedmarkt een enorme aanrader om je portfolio diverser te maken.
Ik ben van mening dat zelf investeren in fysiek vastgoed de beste optie is, vanwege meerdere redenen:
- Je hebt een tastbaar en fysiek goed in je bezit, wat bijna altijd iets van waarde zal houden
- De waarde van vastgoed stijgt doorgaans altijd
- Je kan er een zeer mooi rendement mee behalen als je pand in een populaire locatie ligt
- Als je ooit in nood zit, kan je er gewoon zelf in gaan wonen
Investeren in vastgoed in West-Europa is geen goed idee meer, vanwege de hoge kosten en belastingen, en het relatief lage rendement en het feit dat het Westen langzaam maar zeker in elkaar aan het storten is.
Er zijn tal van andere landen waar ik wel zou aanraden om in vastgoed te investeren, voornamelijk in Latijns-Amerika en Zuidoost Azië.
In die laatste regio ben ik zelf ook actief, en ik heb het me nog niet beklaagd, en ik heb plannen om in 2027 in Latijns Amerika te gaan beleggen.
Maar wat als je geen fysiek vastgoed wil aankopen, maar toch graag vastgoed in je portfolio wil hebben?
Dan zijn REITs een uitstekende optie.
Een REIT is een Real Estate Investment Trust, en komt neer op een fonds dat in vastgoed investeert.
Ik heb dit meer in detail besproken in Wat zijn REITs?
Vandaag ga ik hier wat verder op in, en vertel je wat de beste REITs zijn die ik al ben tegengekomen in mijn onderzoek.
Eerst geef ik een algemene beschrijving van elke REIT, en op het einde vergelijk ik ze met elkaar door middel van wat concrete cijfers.
Wat je ook beslist, welke beste REIT je ook verkiest, ik kan je aanraden om dit te doen via deze online broker:
- Direct toegang tot wereldwijde beurzen (3.000.000+ instrumenten)
- Hoge rente op je niet-belegde cash (D-rekening)
- Nederlandstalige ondersteuning & betrouwbare licenties
Wat zijn de beste REITS?
Wat zijn de beste REITs? Op moment van schrijven zou ik zeggen dat de onderstaande opties top REIT aandelen bevatten, een vrij brede geografische spreiding hebben, en gewoon handig zijn om in te beleggen, zelfs als beginner!
- SPDR Dow Jones Global Real Estate UCITS ETF
- iShares Developed Markets Property Yield UCITS ETF
- HSBC FTSE EPRA NAREIT Developed UCITS ETF
- iShares Asia Property Yield UCITS ETF
- Amundi FTSE EPRA NAREIT Global UCITS ETF
SPDR Dow Jones Global Real Estate UCITS ETF (ISIN: IE00B8GF1M35)
Deze ETF volgt de Dow Jones Global Select Real Estate Securities Index en biedt een brede wereldwijde dekking – handig voor wie niet alleen de beste Nederlandse REITs zoekt, maar veel wijder kijkt.
Het fonds belegt in beursgenoteerde REITs en vastgoedexploitanten in ontwikkelde markten, met het grootste gewicht in de Verenigde Staten (ca. 70%), aangevuld met landen als Japan, het Verenigd Koninkrijk en Singapore.
Ja, de Verenigde Staten is een klote optie vanwege veel redenen, maar het (tot nu toe) een profijtige markt.
Waarom staat deze dan bovenaan?
- De ETF richt zich op fysieke vastgoedbedrijven en sluit hypotheek-REITs uit.
- Het is een uitkerende ETF die elk kwartaal dividend uitbetaalt aan beleggers – perfect voor een passief inkomen.
Dan is er de iShares Developed Markets Property Yield!
Voor beleggers die specifiek op zoek zijn naar een passieve inkomstenstroom (zoals jij en ik!) is dit een van de populairste keuzes.
Deze ETF volgt de FTSE EPRA/NAREIT Developed Dividend+ Index. Het fonds selecteert uitsluitend vastgoedbedrijven en REITs uit ontwikkelde landen die aan een minimaal verwacht dividendrendement voldoen (minstens 2% – want anders ga je de inflatie niet ontlopen).
De portefeuille is wereldwijd verspreid (grotendeels VS, Japan en Europa) en keert elk kwartaal dividend uit. Leuk, maar heeft wel sterke overlapping met de SPDR.
HSBC FTSE EPRA NAREIT Developed UCITS ETF (ISIN: IE00B5L01S80)
De HSBC FTSE EPRA NAREIT Developed volgt net als de Amundi-variant de fysieke FTSE EPRA/NAREIT Developed Index. Het fonds belegt fysiek in de grootste vastgoedbedrijven ter wereld.
Het grote verschil met de Amundi ETF (later in dit lijstje) is dat deze HSBC-variant een uitkerende ETF is (kwartaaldividend).
Met een zeer lage kostenratio van 0,24% per jaar behoort dit fonds tot de goedkoopste en meest efficiënte manieren om wereldwijd fysiek vastgoed in je portefeuille op te nemen, en er een mooi inkomen mee te verdienen.
Deze vastgoed-ETF volgt de FTSE EPRA/NAREIT Developed Asia Dividend+ Index. De ETF belegt in vastgoedbedrijven en REITs uit ontwikkelde Aziatische landen, met de nadruk op bedrijven die een aantrekkelijk dividend uitkeren.
De portefeuille van iShares Asia Property Yield bestaat voornamelijk uit vastgoed in Japan, Australië, Singapore en Hong Kong, wat dus een perfecte combinatie is met de vorige REITs die zich meer op het Westen richten.
De bedrijven in deze ETF bezitten en beheren uiteenlopende soorten vastgoed, waaronder kantoren, winkelpanden en logistieke centra.
Dit is opnieuw een uitkerende ETF die periodiek dividend uitbetaalt.
Amundi FTSE EPRA NAREIT Global UCITS ETF (ISIN: LU1437018838)
De Amundi FTSE EPRA NAREIT Global volgt de brede FTSE EPRA/NAREIT Developed Index (net als de HSBC van eerder, dus beleg niet in beide).
Deze ETF biedt een zeer brede wereldwijde spreiding over meer dan 300 vastgoedbedrijven en REITs, voornamelijk in de Verenigde Staten, Japan en het Verenigd Koninkrijk.
Het grote verschil/voordeel/nadeel (afhankelijk van wat je wil!) is dat dit een accumulerende (herbeleggende) ETF is.
Dit betekent dat ontvangen dividenden niet op je bankrekening worden gestort, maar automatisch herbelegd worden in het fonds.
Dit stimuleert het rendement-op-rendement effect op de lange termijn (compound interest!), al ontvang je dus geen directe kasstroom. Met een TER van 0,24% is het bovendien een erg voordelige optie.
Beste REITS – rendement REITs vergelijken
| Feature / Metric | HSBC FTSE EPRA NAREIT Developed UCITS ETF | Amundi FTSE EPRA NAREIT Global UCITS ETF | iShares Asia Property Yield UCITS ETF |
|---|---|---|---|
| Beste voor | Beste keuze voor passief inkomen (uitkerend) | Beste keuze voor vermogensopbouw (herbeleggend) | Beste keuze voor regionale variatie (Azië-Pacific) |
| ISIN | IE00B5L01S80 | LU1437018838 | IE00B1FZS244 |
| Ticker | HPRD / H4ZL | EPRA | IASP |
| Kosten per jaar (TER) | 0,24% | 0,24% | 0,59% |
| Huidige waarde (koers) | ~€ 20,21 | € 69,70 | € 23,61 |
| Rendement per jaar (3j gem.) | ~6,50% | 7,30% | 6,60% |
| Dividendbeleid | Uitkerend (kwartaal) | Accumulerend (herbelegd) | Uitkerend (kwartaal) |
| Dividend per stuk (12m) | ~€ 0,61 | – (Herbelegd) | € 0,77 |
| Dividend yield | 3,04% | – (Herbelegd) | 2,44% |
| Top regio's |
|
|
|
Zijn REITS de beste belegging vastgoed?
Of Reits de beste belegging vastgoed zijn, hangt af van wat je zoekt.
Als je graag een fysiek goed hebt, iets waar je zelf in kan wonen indien nodig, iets wat je echt kan aanraken en zien – dan nee.
Beleggen in fysiek vastgoed is een uitstekende optie qua diversificatie en om je kapitaal te vergroten, maar het niet zo “eenvoudig” – je hebt een startbudget nodig, je moet het onderhouden, verhuren, er zijn soms problemen met klote huurders etc.
Beleggen in top REIT aandelen daarentegen is eenvoudig: je maakt een account aan bij een online broker zoals Freedom24, koopt de ETFs aan, en ontvangt dan regelmatig je dividenden.
Super eenvoudig, super handig, en als je uitsluitend kiest voor hoog dividend vastgoedfondsen (zie de volgende sectie), kan je hier echt een aanzienlijk passief inkomen mee verdienen.
Met andere woorden, qua eenvoudig, no-hassle passief inkomen dat je van om het even waar ter wereld kan beheren, zijn REITs de beste belegging vastgoed.
Hoog Dividend Vastgoedfondsen
Laten we nu eens het rendement REITs vergelijken, met name dan de top hoog dividend vastgoedfondsen waarmee je een maximale directe cashflow kan verdienen:
- iShares Developed Markets Property Yield: Uitkerend, dividend-focus (~3,09% yield)
- HSBC FTSE EPRA NAREIT Developed: Uitkerend, lage kosten (~3,04% yield)
- iShares Asia Property Yield: Uitkerend, Aziatische vastgoedmarkt (~2,44% yield)
Zoals je kan zien, geen gigantische yield (sommige andere ETFs waarin ik beleg gaan makkelijk over de 5% yield per jaar), maar wel sterke andere voordelen.
Naast deze drie, kan ik stellen dat Amundi FTSE EPRA NAREIT Global UCITS ETF de beste keuze voor is langetermijn-vermogensgroei via automatische herbelegging
Wat zijn de beste REITs voor beginners?
Voor beginnende beleggers in vastgoed zijn een lage kostenstructuur, brede wereldwijde spreiding en gebruiksgemak de belangrijkste criteria – volgens mijn ervaring.
De beste REITs voor beginners zijn dan ook ETF’s die honderden vastgoedbedrijven bundelen, want ze vermijden het risico van individuele vastgoedaandelen en houden het beheer overzichtelijk.
1. Amundi FTSE EPRA NAREIT Global UCITS ETF (LU1437018838)
Dit is de ultieme ‘set-and-forget’ optie. Omdat de dividenden automatisch worden herbelegd (accumulerend), hoef je kleine kwartaalbedragen niet handmatig opnieuw te beleggen en bouw je moeiteloos een samengesteld rendement op.
Met 0,24% beheerkosten per jaar is deze zeer voordelig, plus een directe spreiding over meer dan 300 vastgoedbedrijven wereldwijd.
2. HSBC FTSE EPRA NAREIT Developed UCITS ETF (IE00B5L01S80)
Wil je echt een periodiek passief inkomen ervaren, dan is dit de meest toegankelijke keuze.
Het biedt dezelfde wereldwijde spreiding als de Amundi-variant, maar keert het dividend elk kwartaal uit op de beleggingsrekening.
Je krijgt hier eveneens de laagste jaarkosten in de markt (0,24% TER) en een transparante fysieke structuur.
Wat zijn de beste Nederlandse REITs?
Tot slot nog even een korte sectie over de beste Nederlandse REITs.
Misschien wil je alleen het rendement REITs vergelijken van ETFs die ook de Nederlandse markt aanhalen?
Er zijn meerdere REITs die zich volledig op Nederland storten, maar die zou ik echt niet aanraden, want je krijgt zo weinig diversificatie.
Dat gezegd zijnde, kan je met de volgende REITs toch nog in deze markt (in beperkte mate) beleggen!
- HSBC FTSE EPRA NAREIT Developed UCITS ETF: Nederland beslaat ongeveer 0,6% tot 1,0% van de totale portefeuille. Dit is de voordeligste optie (0,24% TER) om Nederlandse vastgoedaandelen mee te pakken binnen een fysiek uitkerende wereld-ETF.
- iShares Developed Markets Property Yield UCITS ETF: Omdat het fonds filtert op dividendrendement, krijgen de uitkerende Nederlandse REITs hier relatief iets meer nadruk dan in een gewone merkindex.
- Amundi FTSE EPRA NAREIT Global UCITS ETF: Nederland vormt eveneens ca. 0,6% tot 1,0% van het fonds. Het verschil is dat dit fonds de dividenden van deze Nederlandse vastgoedbedrijven automatisch herbelegt voor maximale koersgroei.
Wat je ook beslist, welke beste REIT je ook verkiest, ik kan je aanraden om dit te doen via deze online broker:
- Direct toegang tot wereldwijde beurzen (3.000.000+ instrumenten)
- Hoge rente op je niet-belegde cash (D-rekening)
- Nederlandstalige ondersteuning & betrouwbare licenties
